Likviditetsbudget-mall med kassaflödesprognos
Få kontroll på kassaflödet. Förutse perioder med kontantbrist och planera finansiering i tid. Professionell Excel-mall för svenska företag.
Vad ingår?
- ✓ 12 månaders likviditetsprognos (veckovis eller månadsvis)
- ✓ Kategoriserade in- och utbetalningar (fakturor, löner, skatter, investeringar)
- ✓ Scenarioanalys — Best case, Normalt, Worst case
- ✓ Visuella dashboards med varningar vid negativt saldo
- ✓ Instruktioner och förifyllt exempel
Varför likviditetsbudget?
30 % av alla konkurser orsakas av likviditetsproblem — inte för att företaget är olönsamt, utan för att kassan tar slut.
Typiska scenarion:
- Kund betalar 60 dagar för sent → negativt kassaflöde i 2 månader
- Säsongsvariation → stor inkomst Q4, låg Q1–Q2
- Investering i lager → kontanter bundna i 3–6 månader
- Tillväxt → fler anställda ökar kostnader innan intäkter kommer
Med likviditetsbudget ser du problemen 2–3 månader i förväg.
Funktioner
Automatisk prognos
Mallen räknar automatiskt ut framtida kassasaldo. Du ser direkt när saldot riskerar bli negativt.
Scenarioplanering
Testa ”vad händer om”-scenarion: Vad händer om kund X betalar 30 dagar sent?
Varningar och alerts
Celler blir röda när saldo understiger säkerhetsnivå. Inget mer överraskande minussaldo.
”Den har räddat oss från likviditetskriser minst 3 gånger genom att vi såg problem i förväg.”
— Peter Johansson, VD, Nordic Supply Chain AB
Ladda ner likviditetsbudget-mallen gratis
Fyll i namn och e-post så får du Excel-filen direkt i inkorgen.