Likviditetsbudsjett-mal med kontantstrømprognose
Få kontroll på kontantstrømmen. Forutse perioder med kontantmangel og planlegg finansiering i god tid. En profesjonell Excel-mal for svenske bedrifter.
Hva er inkludert?
- ✓ 12 måneders likviditetsprognose (ukentlig eller månedlig)
- ✓ Kategoriserte inn- og utbetalinger (fakturaer, lønn, skatter, investeringer)
- ✓ Scenarioanalyse — Best case, Normalt, Worst case
- ✓ Visuelle dashboards med varsler ved negativ saldo
- ✓ Instruksjoner og ferdig utfylt eksempel
Hvorfor likviditetsbudsjett?
30 % av alle konkurser skyldes likviditetsproblemer — ikke fordi bedriften er ulønnsom, men fordi kassen går tom.
Typiske scenarioer:
- Kunde betaler 60 dager for sent → negativ kontantstrøm i 2 måneder
- Sesongvariasjon → stor inntekt i Q4, lav i Q1–Q2
- Investering i lager → kontanter bundet i 3–6 måneder
- Vekst → flere ansatte øker kostnadene før inntektene kommer
Med et likviditetsbudsjett ser du problemene 2–3 måneder i forveien.
Funksjoner
Automatisk prognose
Malen regner automatisk ut fremtidig kontantsaldo. Du ser umiddelbart når saldoen risikerer å bli negativ.
Scenarioplanlegging
Test ”hva skjer hvis”-scenarioer: Hva skjer hvis kunde X betaler 30 dager for sent?
Varsler og alerts
Celler blir røde når saldoen havner under sikkerhetsnivået. Ikke flere overraskende minussaldoer.
”Den har reddet oss fra likviditetskriser minst 3 ganger fordi vi så problemene i forveien.”
— Peter Johansson, administrerende direktør, Nordic Supply Chain AB
Last ned likviditetsbudsjett-malen gratis
Fyll inn navn og e-postadresse, så får du Excel-filen rett i innboksen.
